Das Private Banking der Naspa

Ganz persönlich: Ihre Werte, unser Ansatz

Welche Werte leiten uns? Gesundheit, Vertrauen, Sicherheit, Unabhängigkeit? Werte geben Orientierung; sie prägen unser Handeln und können gerade in herausfordernden Zeiten Halt bieten. Werte möchten bewahrt und weitergegeben werden. Und auch wenn sie sich im Laufe der Zeit durch individuelle Erfahrungen verändern, bleiben sie doch immer einzigartig und ganz persönlich.

Der persönliche Austausch – das ist die Basis unserer Beratung. Denn es geht uns neben den finanziellen Aspekten, wie der Vermögensoptimierung oder der Risiko- und Vorsorgeoptimierung, auch um die Menschen, die mit ihren individuellen Wünschen und Lebensplänen zu uns kommen – es geht um Sie. Was bewegt Sie? Was ist Ihnen wichtig: persönlich, familiär oder beruflich? Welche Ziele verfolgen Sie? Wir nehmen uns Zeit, wir hören zu, wir möchten verstehen, was Sie unsere Kundinnen und Kunden wirklich brauchen. Nur so können wir maßgeschneiderte Lösungen entwickeln und eine vertrauensvolle, persönliche Beziehung aufbauen.

Mehr als Vermögensoptimierung: Ihr ganz persönlicher Finanzplan

Beratung auf Augenhöhe, Beratung, die sich an Ihren Zielen und Bedürfnissen orientiert – in guten wie in schlechten Zeiten. Das ist uns ein besonderes Anliegen. Ob Vermögens- oder Liquiditätsmanagement, Ruhestandsplanung, Absicherung von Lebensrisiken, Generationen- oder Immobilienmanagement: Unsere Private Banking-Beraterinnen und -Berater agieren als Relationship-Managerinnen und -Manager. Das heißt, bei allen Finanzthemen begleitet Sie Ihre persönliche Private Banking-Beraterin oder Ihr -Berater und nach Bedarf werden weitere Expertinnen und Experten der Naspa einbezogen – etwa aus dem Portfoliomanagement, dem Immobiliensektor oder dem Versicherungsbereich. So können sich unsere Kundinnen und Kunden auf ein breit angelegtes Beratungs- und Dienstleistungsangebot aus einer Hand verlassen. Bei Fragen zu Steuer- oder Erbrecht und anderen rechtlichen Themen involvieren wir auch von Ihnen beauftragte Fachpersonen aus der Rechtsberatung, dem Steuerrecht oder dem Notariat. 

Kundinnen und Kunden, die sich selbst mit Finanzthemen und Kapitalmärkten beschäftigen, suchen oft den Austausch mit Expertinnen und Experten und wünschen konkrete Empfehlungen; sie möchten in die Entscheidungsfindung meist aktiv miteinbezogen werden. Um eine Grundlage für ihre Entscheidungen zu schaffen, geben wir in der Portfolioberatung die Informationen von unseren Research- und Fonds-Partnern zusammen mit unseren Einschätzungen an sie weiter. Darauf basierend bieten wir einen regelmäßigen Dialog an. Kundinnen und Kunden, die weniger intensiv in die Märkte und die Verwaltung ihres Portfolios einsteigen möchten, unterstützen wir mit maßgeschneiderten, aktiv gemanagten Vermögensverwaltungslösungen. Hier ist zu erwähnen, dass sich die Anlageberatung und Finanzportfolioverwaltung auf Finanzinstrumente bezieht und Kundinnen und Kunden daher auch den Risiken der jeweiligen Finanzinstrumente ausgesetzt sind. Insbesondere können Wertschwankungen und Kapitalverluste nicht ausgeschlossen werden und für die Erreichung der Anlageziele keine Garantie übernommen werden. Die individuelle Anlagementalität sowie das Risikoprofil unserer Kundinnen und Kunden werden bei der Beratung selbstverständlich berücksichtigt. Auf Wunsch beziehen wir auch Vermögensanlagen mit Nachhaltigkeitsmerkmalen ein.

Vertrauen und Verlässlichkeit: Werte, die über Generationen wirken

Es ist unmöglich, die Zukunft vorherzusagen. Dennoch: Wenn es um die Umsetzung Ihrer persönlichen, finanziellen oder wirtschaftlichen Pläne geht, können wir Sie zuverlässig und ganzheitlich beratend unterstützen. Ob die Absicherung des Erreichten, das Treffen individueller Vorsorgemaßnahmen oder die Vermögensübergabe an die nächste Generation: Entscheidend ist für uns, Ihre gesamte Situation mit all Ihren Wünschen und Zielen zu berücksichtigen sowie ein Ohr für die Zwischentöne zu haben.

Der persönliche Bezug, die Ehrlichkeit und Offenheit unserer Kundinnen und Kunden zeigen sich in der langjährigen Zusammenarbeit, die oft über Generationen hinweg besteht. Viele junge Kundinnen und Kunden haben durch ihre Eltern oder Großeltern seit ihrer Kindheit einen Bezug zur Naspa. Auch die junge Generation legt großen Wert auf Verlässlichkeit, kompetenten Austausch sowie die versierte Unterstützung bei Fragen rund um die Vermögensplanung. 

Sind Vertrauen und Verlässlichkeit nicht die wichtigsten Eigenschaften, die eine starke Finanzberatung bieten sollte? Gespräche auf Augenhöhe, individuelle Lösungen mit persönlichen Empfehlungen sowie digitales Know-how und eine gute Erreichbarkeit ergänzen diese Werte. 

Wer eine so vertrauensvolle Beratung erfährt, kann sein Vermögen mit gutem Gefühl in die Betreuung seiner Private Banking-Beraterin oder seines Private Banking-Beraters übergeben.