Vorteil Vermögensverwaltung

Turbulenzen kennt Lars K.* gut: Der 43-jährige Pharmazeut hat Anfang des letzten Jahres, nachdem sich seine Eltern aus den Geschäften ganz zurückgezogen haben, die in 3. Generation familiengeführte Großapotheke mit vier Filialen zu 100 Prozent übernommen. Zwei der Filialen hat er Anfang dieses Jahres verkauft, um mehr Zeit für Familie und Kinder zu haben. Den Verkaufserlös möchte er gerne optimal anlegen. 

Sich mit Vermögensanlagen regelmäßig zu beschäftigen, zu recherchieren, die aktuellen und immer komplexer werdenden Entwicklungen auf dem Finanzmarkt zu beobachten, konzentriert Entscheidungen treffen – das kostet viel Zeit, Fachwissen und nicht selten auch Nerven. Unsere vermögenden Kundinnen und Kunden sind in der Regel beruflich und oftmals auch privat stark eingebunden bzw. engagiert und tragen viel Verantwortung. In ihrer kostbaren freien Zeit sind ihnen dann andere Dinge wie Familie oder Hobbys wichtiger. Da möchten sich viele nicht noch zusätzlich mit fortwährender Verwaltung, Analyse und Überprüfung von Depotwerten beschäftigen. 

Die Vermögensverwaltung als individuelles Anlagekonzept
Lars K., dem Pharmazeuten und Vater einer vierköpfigen Familie, ging es ähnlich: „Der Verkauf der Filialen konnte bis Anfang des Jahres abgewickelt werden, doch wie ich den Erlös daraus möglichst sinnvoll anlegen soll – das verunsicherte mich, besonders in der aktuellen Situation. Schließlich geht es darum, das über Generationen aufgebaute Vermögen für die Familie und die folgende Generation zu erhalten. Da ich sowohl beruflich als auch privat zeitlich am Limit bin, war für mich von vornherein klar: Ich möchte weder tiefer in Finanzmarktthematiken einsteigen, noch habe ich die Zeit, mich allein meinem Vermögen zu widmen. Die wichtigste Frage war also schnell gestellt: Welche Anlagemöglichkeiten gibt es und wie kann ich mein Vermögen unter den gegebenen Voraussetzungen strategisch optimal aufstellen?“

Eine Antwort kann die mandatierte, aktiv gemanagte Vermögensverwaltung sein.

Die mandatierte Vermögensverwaltung 
Die Grundlage für eine mandatierte Vermögensverwaltung ist ein individuelles Anlagekonzept, das auf einem ermittelten persönlichen Anlegerprofil basiert, welches wiederum die Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft abbildet. Die persönlichen Wünsche, Bedürfnisse und Ziele werden selbstverständlich immer berücksichtigt.

Wenn das Grundkonzept der Vermögensverwaltung zur ermittelten Anlegerprofilierung passt, wird die Zusammensetzung des Portfolios auf die spezifischen Wünsche und Bedürfnisse zugeschnitten. Die Gewichtungen von Liquidität, Renten, Immobilien, Aktien und weiteren Anlagen wie z. B. Rohstoffen sowie die Höhe der Fremdwährungsquoten beeinflussen das Rendite-Risiko-Verhältnis des Portfolios. Wichtig ist, dass sich die Kundin bzw. der Kunde mit der strategischen Ausrichtung des Depots wohlfühlt. So wird ebenfalls festgelegt, bis zu welcher maximalen Aktienquote das Portfoliomanagement investieren darf.

Für den Pharmazeuten Lars K. ist eine Aktienquote von bis zu 60 Prozent gut tragbar. Und er weiß: Ändern sich Lebensplan, Wünsche, Ziele oder das Risikoprofil, kann das Portfolio den aktuellen Bedürfnissen angepasst werden.

Starker Partner der Naspa: die Frankfurter Bankgesellschaft
Als Teil einer der stärksten Finanzgruppen der Welt, der Sparkassenfinanzgruppe, arbeitet die Naspa für neue Vermögensverwaltungsmandate seit dem 01.07.2020 mit einer hochkarätigen Partnerin, der „Frankfurter Bankgesellschaft“, zusammen. 

Strenge Selektion bei der Titelauswahl und Nachhaltigkeit
Für die Aufnahme eines Titels in das persönliche Anlagenkonzept – wie beispielsweise eine Aktie oder Rente – durchläuft dieser im Vorfeld einen mehrstufigen, nach strengen Kriterien festgelegten Selektionsprozess. So gelangen nur Papiere in die engere Auswahl des Portfoliomanagements, die diesem Prozess erfolgreich standhalten. Im Fortlaufenden werden diese kontinuierlich überprüft und bei Bedarf nachjustiert. Das heißt, dass ausschließlich auf diese streng ausgewählten Titel zurückgegriffen wird, um diejenigen Werte auszuwählen, die zum persönlichen Anlagekonzept der Kundin oder des Kunden passen. Damit können wir sicherstellen, dass aus der Vielzahl von möglichen Anlagen die erfolgversprechendsten in das Portfolio aufgenommen werden. Darüber hinaus bekennt sich die Frankfurter Bankgesellschaft (FBG) zu ökologischer und gesellschaftlicher Verantwortung und bezieht Nachhaltigkeitsmerkmale aus den Bereichen Umwelt (E), Soziales (S) und nachhaltige Unternehmensführung (G) in die Investitionsentscheidung ein. Die FBG gehört zu den Unterzeichnern der 2006 gegründeten Investoreninitiative Principles for Responsible Investment (PRI). So sind beispielsweise Direktanlagen in Firmen, die aufgrund umstrittener Geschäftspraktiken gegen die Prinzipien des UN Global Compact derart verstoßen, dass sie als „non-compliant“ kategorisiert werden, ausgeschlossen. Der UN Global Compact ist die weltweit wichtigste Initiative für verantwortungsvolle Unternehmensführung.

Charakteristisch für die Vermögensverwaltung bei der Naspa sind zudem die faire Vergütungsstruktur durch transparente Vermögensverwaltungsvergütung, der flexible Einsatz von Aktien und Renten auf Einzeltitelbasis, Exchange Traded Funds (ETFs) und aktive Investmentfonds sowie beispielsweise der Ausschluss von Futures und Optionen, Hebelprodukten, Bonitätsabhängige Schuldverschreibungen, Einzelhedgefonds und Finanzinstrumenten mit Nachschusspflicht. Mandate bieten wir bereits ab einer Anlagesumme von 250 Tausend Euro an.

Da es neben Chancen einer Vermögensverwaltung durchaus auch Risiken gibt, haben wir diese nachfolgend aufgeführt: 
 

Sie behalten Ihren Ansprechpartner bei der Naspa!
Geführt wird das Depot bei der Naspa, verwaltet wird es von dem erfahrenen Portfoliomanagement der Frankfurter Bankgesellschaft. Unsere Kunden behalten ihren persönlichen Private Banking-Berater bzw. Beraterin vor Ort. Per Online-Banking kann das Portfolio jederzeit inklusive der Einzelwerte eingesehen werden und alle Transaktionen sind so nachvollziehbar. Je nach Wunsch können in einem halbjährlichen oder jährlichen Gespräch die Entwicklungen besprochen werden. Zu einer transparenten und vertrauensvollen Zusammenarbeit gehört – gerade in außergewöhnlichen Kapitalmarktphasen – der persönliche Austausch. Uns ist es besonders wichtig, für unsere Kundinnen und Kunden da zu sein und aktiv zu informieren.

Wenn Sie das aktive Management Ihres Depots an unser Experten-Team delegieren möchten, entscheiden Sie sich für die Freiheit, sich nur so intensiv mit Ihren Anlagen auseinanderzusetzen, wie Sie es wünschen. Mit der mandatierten Vermögensverwaltung der Naspa haben Sie eine flexible Anlagestrategie, die sich an Ihre persönliche Lebenssituation und Ihre Ziele anpassen lässt. Welche Anlagestrategie für Sie optimal ist, erarbeitet Ihre Private Banking-Beraterin bzw. Ihr Private Banking-Berater gemeinsam mit Ihnen.

  
Disclaimer:
Die vorstehenden Angaben und die Darstellungen stellen keine Anlage-, Rechts- oder Steuerberatung dar. Die Informationen sind weder ein Angebot noch eine direkte oder indirekte Empfehlung für den Erwerb oder die Veräußerung von Wertpapieren oder sonstigen Finanzinstrumenten und ersetzen nicht eine individuelle anleger- und anlagegerechte Beratung. Sie dienen ausschließlich Ihrer Information. Dies gilt auch dann, wenn einzelne Emittenten oder Wertpapiere erwähnt werden. Bei Bedarf setzen Sie sich deshalb bitte mit Ihrer zuständigen Beraterin oder Ihrem Berater in Verbindung. Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Marketingmitteilung i. S. d. WpHG. Die hier enthaltenen Aussagen geben unsere aktuelle Einschätzung zum Zeitpunkt der Erstellung wieder. Diese kann sich jederzeit ohne Ankündigung ändern.

Foto: bankrx, iStock/Getty Images Plus

*Hinweis: Fiktiver Kundenfall

12.08.2024