Überblick
Vorsorgemanagement
Sie sind hohe Standards gewöhnt. Bleiben Sie dabei – egal was kommt.
Nicht alles im Leben können wir planen: Manchmal werden wir mit Ereignissen konfrontiert, die uns zurückwerfen. Für diese Situationen ist Vorsorge wichtig, damit die gewohnte Lebensqualität bestmöglich abgesichert werden kann. Die Naspa bietet Ihnen nicht nur eine Anlageberatung, um den Lebensstandard jetzt und in Zukunft zu sichern, sondern überprüft auch Ihren Schutz gegenüber Lebensrisiken.
Ein unabhängiger Versicherungscheck gibt Ihnen Antworten auf elementare Fragen: Passt Ihre Lebensversicherung zu Ihnen? Sind die Deckungssummen Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung ausreichend? Wie wirkt sich Ihre private und betriebliche Altersvorsorge auf die Liquidität im Ruhestand aus? Ist Ihr Vermögen zum Beispiel ausreichend vor den Forderungen Dritter geschützt? Ihr persönlicher Private Banking-Berater analysiert das vorhandene Versicherungsportfolio.
Wir zeigen Ihnen auf, in welchen Bereichen eine ausreichende Vorsorge besteht und wo Sie weitere Maßnahmen in die Wege leiten sollten. Dabei arbeiten wir eng mit einem etablierten Netzwerk von Spezialisten zusammen und beziehen bei Bedarf, Rechtsanwälte oder Steuerberater mit ein. Für Ihren individuellen Vermögensschutz können wir auf verschiedenste Anbieter, wie die Sparkassenversicherung, Allianz oder neue leben, zurückgreifen.
Bei allen Maßnahmen und Anpassungen Ihrer persönlichen Vermögenssituation haben wir die Auswirkungen auf Ihre Situation im Ruhestand im Blick. Wir tragen dazu bei, dass Sie bestmöglich auf die Zeit nach dem Arbeitsleben vorbereitet sind und Ihre Pläne in die Tat umsetzen können.
Ihr Leben, Ihre Familie und Ihr Vermögen – unser Vorsorgemanagement ist ganzheitlich.
Gemeinsam voraus denken
Unsere Beratungsschwerpunkte
Risikovorsorge
- Absicherung der Familie, Vorsorge für den Krankheits- oder Pflegefall, Sicherung von Arbeitskraft und Einkommen
- Individuell zugeschnittenes Sicherheitskonzept – auch auf besondere Bedürfnisse, etwa von Selbständigen
- Regelmäßige Check-up-Gespräche – kontinuierliche Anpassungen an persönliche und externe, marktbedingte Veränderungen
Altersvorsorge und Ruhestandsplanung
- Systematische Liquiditäts-Planung Ihrer zukünftigen Lebenssituation
- Individuelle Konzeption der Altersvorsorge und regelmäßige Überprüfung
- Maßgeschneiderter Handlungsfahrplan für den Ruhestand
Sachversicherungsberatung
- Analyse des Vermögensschutzes und Evaluation der Deckungssummen
- Absicherung vor Forderungen Dritter
- Optimierung des Versicherungsschutzes Ihrer Sachwerte
Private Banking-Dossiers
Hier finden Sie relevante Hintergrundinformationen zu aktuellen Finanzthemen.
Marktausblick
Damit Sie jederzeit informiert sind, überblickt die Naspa die wichtigsten Märkte und Anlageklassen.
Sachversicherungsberatung
Wertvolles Eigentum sollte Ihnen Freude machen – und keine Sorgen. Wir beraten Sie rund um das Thema Sachversicherungen inklusive aller Aspekte des Vermögensschutzes.
Mit einer umfassenden Analyse der bestehenden Absicherungen Ihrer Vermögenswerte erhalten Sie einen aufschlussreichen Überblick, in welchen Bereichen und bei welchem Eigentum kein Grund zur Sorge besteht. Ihr persönlicher Private Banking-Berater klärt auf, ob Ihre Haftpflicht-, Rechtsschutz- oder Immobilienversicherungen zu Ihren Bedürfnissen passen und Sie zuverlässig absichern. So können auch vorhandene Überversicherungen aufgedeckt und folglich unnötige Kosten vermieden werden.
Materielle Dinge sind vielleicht nicht das Wichtigste in Ihrem Leben. Aber wir unterstützen Sie dabei, das abzusichern, was Ihnen ans Herz gewachsen ist.