Vorsorgemanagement
Sie sind hohe Standards gewöhnt. Bleiben Sie dabei – egal was kommt.
Nicht alles im Leben können wir planen: Manchmal werden wir mit Ereignissen konfrontiert, die uns zurückwerfen. Für diese Situationen ist Vorsorge wichtig, damit die gewohnte Lebensqualität bestmöglich abgesichert werden kann. Die Naspa bietet Ihnen nicht nur eine Anlageberatung, um den Lebensstandard jetzt und in Zukunft zu sichern, sondern überprüft auch Ihren Schutz gegenüber Lebensrisiken.
Ein unabhängiger Versicherungscheck gibt Ihnen Antworten auf elementare Fragen: Passt Ihre Lebensversicherung zu Ihnen? Sind die Deckungssummen Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung ausreichend? Wie wirkt sich Ihre private und betriebliche Zukunftssicherung auf die Liquidität im Ruhestand aus? Ist Ihr Vermögen zum Beispiel ausreichend vor den Forderungen Dritter geschützt? Ihr persönlicher Private Banking-Berater analysiert das vorhandene Versicherungsportfolio.
Wir zeigen Ihnen auf, in welchen Bereichen eine ausreichende Vorsorge besteht und wo Sie weitere Maßnahmen in die Wege leiten sollten. Dabei arbeiten wir eng mit einem etablierten Netzwerk von Spezialisten zusammen und beziehen bei Bedarf, Rechtsanwälte oder Steuerberater mit ein. Für Ihren individuellen Vermögensschutz können wir auf verschiedenste Anbieter, wie die Sparkassenversicherung, Allianz oder neue leben, zurückgreifen.
Bei allen Maßnahmen und Anpassungen Ihrer persönlichen Vermögenssituation haben wir die Auswirkungen auf Ihre Situation im Ruhestand im Blick. Wir tragen dazu bei, dass Sie bestmöglich auf die Zeit nach dem Arbeitsleben vorbereitet sind und Ihre Pläne in die Tat umsetzen können.
Ihr Leben, Ihre Familie und Ihr Vermögen – unser Vorsorgemanagement ist ganzheitlich.
Gemeinsam voraus denken
Unsere Beratungsschwerpunkte
Risikoabsicherung
- Absicherung der Familie, Vorsorge für den Krankheits- oder Pflegefall, Sicherung von Arbeitskraft und Einkommen
- Individuell zugeschnittenes Sicherheitskonzept – auch auf besondere Bedürfnisse, etwa von Selbständigen
- Regelmäßige Check-up-Gespräche – kontinuierliche Anpassungen an persönliche und externe, marktbedingte Veränderungen
Zukunftssicherung und Ruhestandsplanung
- Systematische Liquiditäts-Planung Ihrer zukünftigen Lebenssituation
- Individuelle Konzeption der Zukunftssicherung und regelmäßige Überprüfung
- Maßgeschneiderter Handlungsfahrplan für den Ruhestand
Sachversicherungsberatung
- Analyse des Vermögensschutzes und Evaluation der Deckungssummen
- Absicherung vor Forderungen Dritter
- Optimierung des Versicherungsschutzes Ihrer Sachwerte
Private Banking-Dossiers
Hier finden Sie relevante Hintergrundinformationen zu aktuellen Finanzthemen.
Marktausblick
Damit Sie jederzeit informiert sind, überblickt die Naspa die wichtigsten Märkte und Anlageklassen.
Zukunftssicherung und Ruhestandsplanung
Nach einem engagierten Arbeitsleben ist der Ruhestand verdiente Auszeit und Lohn zugleich. Um diesen Lebensabschnitt sorgenfrei genießen zu können, sollten Sie sich frühzeitig mit Ihren Zielen auseinandersetzen.
Ihr persönlicher Private Banking-Berater analysiert Ihre finanzielle Situation ab dem Erreichen des Rentenalters, sortiert nach Aktiv- und Passivposten. Auf Basis Ihrer Wünsche und Zukunftspläne zeigt er auf, ob die bestehenden Vorkehrungen Ihren Liquiditätsbedarf im Ruhestand decken und entwickelt mit Ihnen einen passgenauen Handlungsfahrplan für Ihre private Zukunftssicherung.
Die Lösungen des Naspa Private Bankings beziehen durchweg auch Ihre Familie und Ihnen nahestehende Personen ein. Staatliche Fördermöglichkeiten und steuerliche Änderungen hat Ihr persönlicher Berater ständig im Blick. So passen Sie mit der Naspa Ihre Vorsorgemaßnahmen kontinuierlich an die aktuellen Umstände in Ihrem Leben an.
Gemeinsam analysieren wir Ihr Vermögen auch unter dem Aspekt des Generationenmanagements und finden die bestmögliche Regelung Ihrer Nachfolge.
Mit unserer Beratung zur Zukunftssicherung und Ruhestandsplanung zeigen wir Wege auf, damit Sie die gewohnte Qualität Ihres Alltags auch in Zukunft genießen können. Wir setzen uns ein – für Ihre Aussicht auf eine sorgenfreie Zeit.
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