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Überblick

Flexibel sein und bleiben

Wenn Sie für Ihre eigene Zukunft gut vorgesorgt haben, ist jetzt der richtige Zeitpunkt, auch an Ihre Nachkommen zu denken. Der GenerationenPlan Invest bietet Ihnen eine flexible Lösung.

Ihre Vorteile im Überblick

  • Lebenslanger Schutz
  • Einfache Vermögensübertragung zu Lebzeiten oder bei Tod
  • Keine Gesundheitsprüfung bei Abschluss
  • Attraktive Ertragschancen
  • Steuerliche Vorteile
  • Hohe Flexibilität

Ihr Vertragspartner

Leistungen des GenerationenPlan Invest

  • Einfache und steuer­optimierte Vermögens­über­tragung auf die nächste Generation
  • Kapital rendite­orientiert ohne feste Vertrags­laufzeit anlegen und Ertrags­chancen des Kapital­markts nutzen
  • Fest­legung des individuellen Risiko-/ Rendite­profils durch individuelle Fondsauswahl - auch nach­haltige Kapital­anlage möglich
  • Flexible Entnahme- und Zu­zahlungs­möglichkeit
  • Vorzeitige Leistung bei einer bestimmten schweren Krankheit: Möglich­keit zur Aus­zahlung des Gut­habens oder eines Teils davon
  • Freie Wahl des Begünstigten der Todes­fall­leistung und Möglich­keit, den Begünstigten jederzeit neu zu bestimmen (beispiels­weise außer­halb der gesetzlichen Erbfolge oder Begünstigung einer Stiftung)
  • Übertragungs­möglichkeit in eine sofort­beginnende Renten­versicherung bis zum 85. Lebens­jahr
  • Einkommens­steuerfreie Erträge während der Vertrags­laufzeit
  • Einkommens­steuerfreie Leistung im Todes­fall an den Begünstigten (Erbschafts­steuer fällt nur an, wenn Frei­beträge über­schritten sind)
  • Einkommens­steuerfreie Aus­zahlung bei schwerer Krankheit
Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie direkt einen Termin mit Ihrem Berater.

Details

Passende Fondslösungen für jeden Bedarf

Wählen Sie einfach die Anlage­strategie, die zu Ihnen passt. Je nach Ihrem individuellen Bedarf und Ihrer Risiko­neigung haben Sie die Wahl zwischen unter­schiedlichen Fonds: von sicherheits- bis chancen­orientiert.

  • Der Risiko-Ertrags-Indikator ist dabei eine wichtige Größe, die bei jedem Fonds zeigt, wie dieser risiko­mäßig einzustufen ist.
  • Dabei gilt der Grundsatz: Je höher die Gewinn­chancen sind, desto größer ist auch das Risiko, Verluste zu erleiden.
Portfolio-Konzept

Es stehen drei Varianten – je nach Anlagetyp – zur Auswahl. Ein jeweils breit gestreutes Anlageportfolio bietet attraktive Renditechancen.

Das Fondsvermögen wird breit diversifiziert in verschiedene Anlageklassen, Währungen und Regionen angelegt, wobei der Anteil von ETFs (Exchange-Traded-Funds) mindestens 51 Prozent des Fondsvermögens beträgt.

Multi-Asset-Konzept

Über die Beteiligung an dem Fonds TrendPortfolio Invest mit einem Trendfolgemodell profitieren Sie von der Investition in verschiedene Anlageklassen in Deutschland, Europa und den USA.

Und so funktioniert es: Insgesamt gibt es neun Anlageklassen, aus denen monatlich maximal die vier besten ausgewählt werden. Diese haben in den letzten sechs Monaten einen positiven Trend gezeigt und die höchste Rendite erzielt. Dafür müssen Sie nichts tun, das Multi-Asset-Konzept regelt alles automatisch für Sie.

Gemanagte Strategien

Gemanagte Strategien sind für alle diejenigen, die Komfort und Expertise für ihre Anlage wünschen. Dabei folgen Sie jeweils der Investmentphilosophie eines Fondsmanagers renommierter Kapitalverwaltungsgesellschaften. Sie wählen je nach Risikoneigung und Ertragserwartung Ihre Strategie aus.

Individuelle Fondsauswahl

Mit der Auswahl einzelner Fonds können Sie ganz gezielt Ihre eigene Marktmeinung und Anlagestrategie umsetzen. Dafür steht Ihnen eine breite Fondspalette zur Verfügung: von einem attraktiven Spektrum an kostengünstigen und transparenten ETFs bis hin zu gemanagten Fonds. Auch für die Vermögensverwaltung stehen Ihnen interessante Fonds zur Auswahl. Je nachdem, welcher Anlegertyp Sie sind und wie Ihre Risikoneigung aussieht, sorgen Sie mit Ihrer Fondsauswahl für mehr Ertragschancen und tragen dabei auch ein höheres Kursrisiko.

Nachhaltigkeitsfonds

Wenn Ihnen ein verantwortungsvoller Umgang mit den Ressourcen in vielen Lebensbereichen wichtig ist, Sie die Zukunft Ihrer Kinder absichern möchten und Sie wünschen sich auch nachhaltige Anlageformen für Ihre Kapitalanlage wünschen, dann ist das genau das Richtige für Sie:

Bei der Fondsauswahl stehen Ihnen fünf Fonds im Bereich "Nachhaltige Investments" zur Verfügung. Diese können nicht nur finanziell, sondern auch in den Themen Umwelt, Ethik und Soziales eine gute Bilanz vorweisen.

Ihr nächster Schritt

Vereinbaren Sie direkt einen Termin mit Ihrem Berater. Und informieren Sie sich schon jetzt mit Hilfe der Fondsübersicht.

Die gesetzlichen Basisinformationen zum GenerationenPlan Invest finden Sie hier: https://www.sparkassenversicherung.de/gesetzliche-basisinformationen-altersvorsorge

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