Vorsorgemanagement
Sie sind hohe Standards gewöhnt. Bleiben Sie dabei – egal was kommt.
Nicht alles im Leben können wir planen: Manchmal werden wir mit Ereignissen konfrontiert, die uns zurückwerfen. Für diese Situationen ist Vorsorge wichtig, damit die gewohnte Lebensqualität bestmöglich abgesichert werden kann. Die Naspa bietet Ihnen nicht nur eine Anlageberatung, um den Lebensstandard jetzt und in Zukunft zu sichern, sondern überprüft auch Ihren Schutz gegenüber Lebensrisiken.
Ein unabhängiger Versicherungscheck gibt Ihnen Antworten auf elementare Fragen: Passt Ihre Lebensversicherung zu Ihnen? Sind die Deckungssummen Ihrer Berufsunfähigkeitsversicherung ausreichend? Wie wirkt sich Ihre private und betriebliche Zukunftssicherung auf die Liquidität im Ruhestand aus? Ist Ihr Vermögen zum Beispiel ausreichend vor den Forderungen Dritter geschützt? Ihr persönlicher Private Banking-Berater analysiert das vorhandene Versicherungsportfolio.
Wir zeigen Ihnen auf, in welchen Bereichen eine ausreichende Vorsorge besteht und wo Sie weitere Maßnahmen in die Wege leiten sollten. Dabei arbeiten wir eng mit einem etablierten Netzwerk von Spezialisten zusammen und beziehen bei Bedarf, Rechtsanwälte oder Steuerberater mit ein. Für Ihren individuellen Vermögensschutz können wir auf verschiedenste Anbieter, wie die Sparkassenversicherung, Allianz oder neue leben, zurückgreifen.
Bei allen Maßnahmen und Anpassungen Ihrer persönlichen Vermögenssituation haben wir die Auswirkungen auf Ihre Situation im Ruhestand im Blick. Wir tragen dazu bei, dass Sie bestmöglich auf die Zeit nach dem Arbeitsleben vorbereitet sind und Ihre Pläne in die Tat umsetzen können.
Ihr Leben, Ihre Familie und Ihr Vermögen – unser Vorsorgemanagement ist ganzheitlich.
Gemeinsam voraus denken
Unsere Beratungsschwerpunkte
Risikoabsicherung
- Absicherung der Familie, Vorsorge für den Krankheits- oder Pflegefall, Sicherung von Arbeitskraft und Einkommen
- Individuell zugeschnittenes Sicherheitskonzept – auch auf besondere Bedürfnisse, etwa von Selbständigen
- Regelmäßige Check-up-Gespräche – kontinuierliche Anpassungen an persönliche und externe, marktbedingte Veränderungen
Zukunftssicherung und Ruhestandsplanung
- Systematische Liquiditäts-Planung Ihrer zukünftigen Lebenssituation
- Individuelle Konzeption der Zukunftssicherung und regelmäßige Überprüfung
- Maßgeschneiderter Handlungsfahrplan für den Ruhestand
Sachversicherungsberatung
- Analyse des Vermögensschutzes und Evaluation der Deckungssummen
- Absicherung vor Forderungen Dritter
- Optimierung des Versicherungsschutzes Ihrer Sachwerte
Private Banking-Dossiers
Hier finden Sie relevante Hintergrundinformationen zu aktuellen Finanzthemen.
Marktausblick
Damit Sie jederzeit informiert sind, überblickt die Naspa die wichtigsten Märkte und Anlageklassen.
Risikoabsicherung
Jeder Mensch möchte das, was ihm wichtig ist, bestmöglich schützen. Wir unterstützen Sie als vertrauensvoller Partner dabei, sich und Ihre Familie sowie die eigenen Vermögenswerte zu jeder Zeit abzusichern.
Im Rahmen der Risikoabsicherung analysiert Ihr persönlicher Private Banking-Berater Ihre bisherigen Maßnahmen umfassend. Im Anschluss zeigt er Ihnen auf, ob und welche Versorgungslücken gemeinsam geschlossen werden können.
Ein Unfall, eine schwere Krankheit oder Pflegebedarf, einhergehend mit Berufsunfähigkeit oder längerfristigem Verdienstausfall – die Risiken des Lebens werden häufig verdrängt. Entscheidend ist, dass Sie die nötigen Vorkehrungen treffen. Ihr persönlicher Private Banking-Berater informiert sie über alle relevanten Themen wie Lebensversicherung, private Krankenversicherung oder private Pflegezusatzversicherung.
Denken Sie voraus. Mit einem auf Ihr Leben zugeschnittenen Sicherheitskonzept sind Sie auf jede Situation vorbereitet. Wir können Sie zwar nicht vor Risiken bewahren. Unsere Beratung aber schützt Sie, bestmöglich und vorausschauend vor den Folgen.
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