Geldanlagen mit nachhaltiger Ausrichtung im Überblick
Sinnvoll investieren: mit Wertpapieren können Sie an der Entwicklung der Kapitalmärkte teilhaben – und noch viel mehr. Wer beispielsweise in Unternehmen investiert, die ein nachhaltigeres Wirtschaften anstreben, gibt der Zukunft eine Richtung und unterstützt Umweltschutz, faire Arbeitsbedingungen sowie eine weitsichtige Unternehmensführung. Sinnvestieren auch Sie und setzen Sie Ihr Geld mit den Anlagestrategien von Deka Investments bereits heute sinnstiftend ein – für Sie und die Generationen von morgen.
- Zukunft mitgestalten
Sie investieren bevorzugt in Unternehmen und/oder Staaten, die eine nachhaltige Entwicklung anstreben und gestalten so eine ethisch, ökologisch und sozial orientierte Zukunft mit.
- Sinnvoll investieren
Die Deka ist überzeugt: Eine Investition in Firmen, die nachhaltiges Wirtschaften anstreben, kann gewinnbringend sein, denn ihre Produkte und Dienstleistungen sind häufig sehr gefragt.
- Passend für viele Bedürfnisse
Für Ihre unterschiedlichen Ziele und entsprechend Ihrer persönlichen Chance-Risiko-Neigung bietet die Deka Spar- und Anlagelösungen mit einer ESG-Ausrichtung.
Die Basis für diese Anlage: ein Depot
Für den Kauf von Fonds, Zertifikaten und anderen Anlagen von Deka Investments benötigen Sie ein Depot. Falls Sie noch keines haben, eröffnen Sie Ihr DekaBank Depot direkt online.
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Ihre Naspa ist ausgezeichnet!
Ganzheitlicher Ansatz
Anlagen mit nachhaltiger Ausrichtung beschreiben Investments, bei denen im Rahmen der Finanzanalyse auch Einflüsse von Aspekten aus den Bereichen Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) – die sogenannten ESG-Kriterien – berücksichtigt werden.
Ökologische Kriterien (Environment)
- Weitsichtiger und rücksichtsvoller Umgang mit natürlichen Ressourcen
- Klimaschutz und Umweltpolitik
- Überleben und Gesundheit von Ökosystemen
Soziale Kriterien (Social)
- Gerechte Ressourcenverteilung, überall auf der Welt
- Einhaltung der Menschenrechte
- Durchgängige Sozialstandards bei Unternehmen und entlang der Lieferantenkette
Unternehmensführung (Governance)
- Verhaltenskodizes und Vergütungssysteme
- Transparenz und Berichterstattung
- Erwirtschaftung umweltgerechter und sozialverträglicher Gewinne
Die Berücksichtigung von ESG-Kriterien im Investmentprozess ist mit ESG-Risiken und Chancen verbunden und kann sich sowohl positiv als auch negativ auf die Wertentwicklung des Fonds auswirken. ESG-Risiken sind Ereignisse oder Bedingungen aus den Bereichen Umwelt, Soziales oder Unternehmensführung, deren Eintreten tatsächlich oder potenziell wesentliche negative Auswirkungen auf den Wert der Investition des Fonds haben könnten. Eventuell kann die Anlagepolitik von individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen abweichen.
Anlagestrategien mit nachhaltiger Ausrichtung
Beim Management aller Publikumsfonds der Deka kommen grundsätzliche ESG-Kriterien bzw. Ausschlusskriterien zum Einsatz. Darüber hinaus selektiert der Deka-ESG-Filter bei Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen das investierbare Anlageuniversum nach ausgewählten Kriterien. So werden Unternehmen ausgeschlossen, welche Einnahmen durch den Anbau oder die Produktion von Tabak generieren oder an der Produktion von kontroversen Waffen1 beteiligt sind.
Außerdem werden Unternehmen und/oder Staaten mit eklatanten Verstößen gegen Menschen- und Arbeitsrechte oder eklatanten Vorfällen im Bereich Bestechung, Korruption und Umweltzerstörung nicht berücksichtigt.
Weiterhin werden potenzielle Investments nach Vorgaben für ökologische Kriteren (E), soziale Kriterien (S) und Unternehmensführung (G) bewertet (ESG-Strategie). Diese Strategie sieht eine Kombination aus wertebasierenden Ausschlüssen und weiteren Maßnahmen zum Umgang mit negativen Nachhaltigkeitswirkungen im Portfoliomanagement vor.
Ein weiterer Ansatz ist das sogenannte Impact Investing. Im Fokus steht hier die nachhaltige Wirkung der Produkte/Dienstleistungen/Projekte eines Unternehmens oder eines Staates im sozialen und/oder ökologischen Bereich.
Eine Anlage, die wirkungsorientiert investiert, konzentriert sich ausschließlich auf Unternehmen und Staaten, die einen positiven, konkreten und messbaren Beitrag zur Erreichung der Nachhaltigkeitsziele der Vereinten Nationen (UN) leisten.
Mögliche Anlagestrategien im Überblick
In der Deka-Gruppe hat Nachhaltigkeit Tradition
Die Deka-Gruppe hat sich bereits vor rund zehn Jahren für eine nachhaltig ausgerichtete Geschäftsstrategie entschieden. Sie versteht sich als aktive Investorin, die ihre Aktionärsrechte zielgerichtet und engagiert ausübt. Dabei nutzt sie ihren Einfluss als aktive Aktionärin, um diese Unternehmen zu einem nachhaltigeren und verantwortlicheren Wirtschaften zu bewegen.
Darüber hinaus hat sich die Deka dazu verpflichtet, nationale und internationale Standards (den deutschen Nachhaltigkeitskodex, sowie UN Global Compact und Equator Principles) einzuhalten.
Wir stellen vor:
Naspa-Aktienfonds Global Nachhaltigkeit
Der Naspa-Aktienfonds Global Nachhaltigkeit Fonds richtet sich an ethisch-ökologisch orientierte Anleger. Die Anlage kann mittel- bis langfristig zu Ihrem Vermögensaufbau beitragen – zugleich gestalten Sie die Zukunft im Sinne der Nachhaltigkeit aktiv mit.
Die Geldanlage mit nachhaltigem Einfluss
Starker Nachhaltigkeitsfokus mit ausgewogenem Chancen-Risiko-Verhältnis
- Weitblick mit Fokus auf Nachhaltigkeit: Nutzung globaler Renditechancen durch die weltweite Investition in Aktien sowie eine mehrdimensionale Portfoliokonstruktion mit aktivem Risikomanagement und Nachhaltigkeitsoptimierung.
- Deka-Nachhaltigkeitsfilter: Nur gut geführte und verantwortungsvoll handelnde Unternehmen qualifizieren sich für eine mögliche Anlage durch das Fondsmanagement.
- Die Zukunft ethisch-ökologisch mitgestalten: Das Fondsmanagement setzt sich als aktiver Aktionär im Sinne der Nachhaltigkeit ein und übt bei Bedarf Einfluss auf die Unternehmen aus.
Risikohinweise für diesen Fonds
- Die Kurse der Vermögenswerte im Fonds bestimmen den Fondspreis. Diese unterliegen tägl. Schwankungen und können auch fallen.
- Neue Erkenntnisse bezüglich nachhaltiger Aspekte können evtl. erst nachträglich berücksichtigt werden.
- Dieser Fonds bietet keine Performancegarantie und ist mit einem Kapitalverlustrisiko verbunden.
So setzt sich unser Fonds „Naspa-Aktienfonds-Global-Nachhaltigkeit“ zusammen
Verantwortung übernehmen und in nachhaltige Ziele investieren
Die nachfolgenden Ausschlusskriterien sorgen für die konsequente Entfernung unerwünschter Unternehmen.
Der Fonds investiert als nachhaltige Geldanlage also NICHT in:
✘Geächtete Waffen* sowie Atom-und/oder Handfeuerwaffen
✘Genveränderte Agrarprodukte
✘Kohleförderer und/oder Verstoße gegen die Prinzipien des UN Global Compact
✘Rüstungsgüter**
✘Tabakproduktion**
✘Alkohol**
✘Pornografie**
✘Kohleverstromer***
✘ Wertpapiere von Staaten, die nach dem Freedom-House-Index als „unfrei“ („not free“) eingestuft werden oder nach dem Corruption-Perceptions-Index einen Score von weniger als 40 aufweisen
*Dies sind Waffen nach dem Übereinkommen über das Verbot des Einsatzes, der Lagerung, der Herstellung und der Weitergabe von Antipersonenminen und über deren Vernichtung („Ottawa-Konvention“), dem Übereinkommen über das Verbot von Streumunition (“Oslo-Konvention“) sowie B-und C-Waffen nach den jeweiligen UN-Konventionen (UN BWC und UN CWC).
**Ab einem Umsatzanteil von über 5 %
***Ab einem Umsatzanteil von über 10 %
Anhand des ESG*-Ratings der Deka wird das Nachhaltigkeitsprofil des Fonds weiter geschärft. Die Unternehmen werden hinsichtlich der drei Nachhaltigkeitskategorien Umwelt, Soziales und Unternehmensführung bewertet. So werden gezielt nachhaltige Aktien gefördert.
Ausgewählte Nachhaltigkeitsinitiativen
Principles for Responsible Investment (PRI)
Die von den Vereinten Nationen formulierten Richtlinien für verantwortliches Investment umfassen finanzmarktrelevante Umwelt-, Sozial- und Governance-Themen. Die Deka Investment hat diese Richtlinien unterzeichnet und verpflichtet sich freiwillig den PRI-Maßgaben.
Deutscher Nachhaltigkeitskodex
Freiwillige Verpflichtungserklärung von Wirtschaftsunternehmen zur nachhaltigen Unternehmensführung, bestehend aus 20 Kriterien. Als Unterzeichner verpflichtet sich die Deka-Gruppe seit 2013, einmal im Jahr eine Entsprechenserklärung zu den Kriterien abzugeben.
Equator Principles
Seit 2011 ist die DekaBank Mitglied des freiwilligen Regelwerks von Banken zur Einhaltung von Umwelt- und Sozialstandards im Bereich der Projektfinanzierung.
Green Bond Principles
Seit 2016 ist die DekaBank Mitglied der Green and Social Bond Principles: Maßgebliche Orientierungshilfe für den Emissionsprozess von „grünen und sozialen Wertpapieren“.
Quelle: DekaBank, Stand: 07.2024
Weitere Details: https://www.deka.de/deka-gruppe/unsere-verantwortung/wie-wir-nachhaltigkeit-leben/nachhaltigkeitsberichte--ratings
* ESG = Abkürzung für Environmental (= Umwelt), Social (= Sozial), Governance (= Unternehmensführung)
Ihre Chancen und Risiken
Wesentliche Chancen
- Mit Anlagelösungen von Deka Investments nutzen Sie die vielfältigen Renditechancen der internationalen Kapitalmärkte.
- Durch die breite Streuung in aussichtsreiche Werte unterschiedlicher Anlageklassen, Währungen, Länder und Regionen reduzieren Sie mit Fonds Risiken im Vergleich zur Anlage in einen Einzeltitel.
- In der Anlagepolitik werden nachhaltige und ethische Kriterien berücksichtigt.
Wesentliche Risiken
- Die konkreten Risiken hängen von der Auswahl des Produktes ab.
- Kapitalmarktbedingte Wert- und Währungsschwankungen und damit einhergehende Verluste können nicht ausgeschlossen werden.
- Beachten Sie auch, dass die Marktentwicklung stark vom konjunkturellen Umfeld abhängt.
- ESG- und Nachhaltigkeitskriterien können im Zeitverlauf Änderungen unterliegen und von den individuellen Nachhaltigkeits- und Ethikvorstellungen des Anlegenden abweichen.
- Verstöße gegen ESG- und Nachhaltigkeitskriterien oder Kontroversen können in Einzelfällen im ausgewählten Produkt erst verzögert berücksichtigt werden, da das Fondsmanagement für die Prüfung der ESG- und Nachhaltigkeitskriterien auf die Bereitstellung von Daten und Ratings durch Drittanbieter angewiesen ist.
Diese Aufzählung ist nicht vollständig. Es handelt sich um die wesentlichen Chancen und Risiken. Ausführlichere Informationen finden Sie im Verkaufsprospekt.
Ihre Wertpapier-Expertinnen und -Experten
Die DekaBank ist das Wertpapierhaus der Sparkassen-Finanzgruppe und Partner Ihrer Sparkasse.
1 Zu kontroversen Waffen gehören, ergänzend zu den geächteten Waffen, weitere Ausschlüsse nach UN-Waffenkonventionen aus dem Jahr 1980 (nicht entdeckbare Splitter, Brandwaffen, Landminen und Sprengfallen), der Konvention gegen den Einsatz von blendenden Laserwaffen sowie Atomsprengköpfen.
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